株はアイドル理論

あけましておめでとうございます。
今年も「株はアイドル理論」のご愛読のほど、よろしくお願いします。

昨年はトランプ相場でまずまずの成果でした。
おかげで株高になり、５％越えの高配当株が少なくなっています。
そろそろ暴落が起きてほしい。でも資産は減ってほしくない。
そんなわがままな投資家心理。

現在悩んでいるのが2018年のＮＩＳＡ枠で何を買うべきか？
もちろん基本は高配当株なのですが、楽天銀行の場合貸株金利が高いため、高配当株に高金利がついて、ＮＩＳＡ枠よりも特定口座で持つほうが有利、ということが起きます。
この辺の解説はおいおいやりたいと思います。

現在有力候補は新興国債権ＥＴＦ（1566）
高配当に加え、年6回の配当。
高金利がついたことがない。

高配当株、リート、債権、高貸株金利の4つに分散して、暴落に備えようと思います。

次回までには漫画をアップできるよう原稿を進めていきます。
ではでは。

新しい！お金の増やし方の教科書 銀行も証券会社もFPも教えてくれない [ 篠田 尚子 ]

いつか使うだろうと思って結局使わなかったネタです。

信用取引についてはまだ実践したことがないので、ネタとして扱うには確認不足の部分があります。
投資経験が3年以上ないと開設できないとありますが、そこは自己申告なので作ろうと思えば作れると思います。

漫画は今年最後の更新となります。
漫画のストックもなくなったので、年末は頑張って書きためたいと思います。


これが長期投資の王道だ [ 澤上　篤人 ]

長期投資でお金の悩みから自由になった人たち [ 澤上 篤人 ]

15日に四季報が発売されました。

四季報の情報は証券会社のサイトでも読むことができます。
※SBI、楽天、マネックス、GMO、SMBCは無料で観覧できる

無料で読めるものをなぜみんな買うのかと言うと、

１、全ての最新情報を一度に目が通せるから
２、四季報記者の取材に基づいた、独自の情報があるから

これにより会社が発表する前の情報が載っていたりします。

ただし、あくまでも「予想」なので外れることもあります。

ちなみに四季報の定期購読を申し込むと、特典として発売日の前日に届きます。

沖縄でも発売日前日に届きました。

夜の9時過ぎに。


本日は土曜、日曜で四季報を読み込んだ投資家さんたちが買っていたのではないでしょうか。


会社四季報定期購読申込み

ダイヤモンド ZAi (ザイ) 2018年 02月号 [雑誌] 価格：730円（税込、送料無料) (2017/12/18時点)

早いものでもうすぐ2017年が終わります。

確定申告の準備をしながら、今年の取引を振り返ってみました。

印象に残っている取引ベスト3

１、貸株金利目当てで買ったアカツキが1週間後にストップ高
値動きが激しく利益10万で切りました。

２、パピレスが急落したので拾ったら、そこからストップ安
理由らしい理由もなくストップ安。一度利益確定して年末調整に利用しました。

３、保育関連株＆大塚家具、含み損確定（合計マイナス25万ぐらい）
大塚家具はNISA枠を使っていたので、痛手となりました。


2017年の収益は

譲渡益
328,693円
配当金
121,595円
貸株金利
32,240円
優待（金券、キャッシュバック等）
50,000円ぐらい

トータルすると、約53万3000円となりました。


初心者の皆さんへ
これを見て「株って儲かるんだ」と思うのは早計です。

例えば2銘柄の株を持っていて、Aの株がプラス10万円の含み益、Bの株がマイナス50万円の含み損が出ています。

このうちAだけを売って利益確定します。
すると実質は赤字なのに、今年の確定損益はプラス10万となり、税務上は儲かった事になります。

つまり、「確定した利益」と「含み損＆含み益」を合わせて考えないと、本当に儲かっているかはわからないということです。

で、現在の含み益はプラス36万円。
今持っている株を全部手放したら53万+36万で、89万の利益ということになります。
1月時点では含み益マイナス20万ぐらいだったので、良い数字ではないでしょうか？

これは自分の腕がいいとかでも何でもなく、上がり相場だったことが大きいです。
逆に下がり相場だった2016年は買えば買うほど資産が溶けていくと恐怖を味わいました。

2018年はどんな投資をするか、何を買うべきか、今から戦略を練っています。

12月15日は四季報発売日です。

会社四季報 2018年 01月号 [雑誌] 価格：2059円（税込、送料無料) (2017/12/12時点)

まとめると

高利回り→「年間で得られる配当金や優待」に対して株価が安い

低ＰＥＲ→「純利益」に対して株価が安い

低ＰＢＲ→「資産」に対して株価が安い

となります。

利回りの高い株に投資することを「高配当投資」

低ＰＥＲ株や低ＰＢＲ株等の割安な株に投資する方法を「バリュー投資」

将来の期待値の高い高ＰＥＲの株に投資することを「グロース投資」と言います。

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株は安い時に買って高い時に売れば儲かるわけですが、そもそもどこからが安い（or高い）と言えるのかは、誰にもわかりません。

そこで、年間で出した企業の純利益を株数で割った「１株当たりの利益」と「株価」を比較した数値が用いられるようになりました。

これを「ＰＥＲ」（株価収益率）と言います。

ＰＥＲは
１株利益÷株価×100で出すことができます。

１株利益が100円の時、株価も100円ならＰＥＲは「1」となるわけです。

平均は15～20で、期待値が高いと100を超えるものもあります。

ではこの数値が当てになるのか？と聞かれると、正直微妙です。
ＰＥＲが10以下であっても下がる株もあれば、100を超えても上がり続ける株もあります。

ＰＥＲの高い株は「期待が外れた時は大きく下がるかも」と頭の隅に置いておきましょう。

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持っているだけでお金が入ってくる高配当株。

でもリスクとリターンが一緒にやってくるのが投資の世界。

配当が高くてリスクもないなら今頃みんなが買って、値上がりして高配当株ではなくなっています。

つまり毎年高配当株として名前が上がる株はそれなりの理由があると考えるべきです。

高配当株を選ぶポイントは

○業績はいいか？
業績が悪いと減配になる可能性が高まります。

○「１株利益」以上の配当を出していないか？
無理して配当金を出しているパターン。一回だけならともかく、これか続くと経営を圧迫します。

○利益確定月じゃないか？
配当金は「権利付き最終日」の１日だけ持っていればもらうことができます。
そのため権利日が近づくほど株価が上がっていく傾向があります。
そして権利日が過ぎると株価が大きく下がります。（これを「配当落ち」という）
配当金が高ければ高いほど、大きく値下がりする恐れがあります。
そのため配当金の出る直前に買うのはリスクが高いのです。

高配当の背景を探る場合、ネット掲示板などで調べてもいいでしょう。
ただし掲示板の情報は玉石混合なので、一つの意見だけをうのみにしてはいけません。
ちゃんと調べて裏をとる習慣をつけましょう。


お知らせ
11月23日のコミティアに参加します。
ビックサイト東4　5　6ホール
スペース：L０７a

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株価に対していくら配当金がもらえるか？
これを配当利回りと言い、高い株では５％以上あります。
「配当利回りランキング」で検索すれば簡単に探すことができます。

では購入金額10万円の株で配当金は3000円（３％）、加えて優待でクオカード3000円分がもらえる場合ではどうでしょうか？
クオカードを現金に換金できれば配当金と合わせて6000円、６％の配当利回りとなります。
このような考え方を「実質配当利回り」と言います。

実質配当利回りはネット上にランキングがないため、地道に探すしかありません。
ちなみに四季報では実質利回りランキングが載っています。
また投資雑誌でも時々紹介されます。

いち早く情報を手に入れたい人は、優待の価値を金額に換算してランキングにした「優待利回りランキング」がネットで見れるので、その中から配当金を出している銘柄を拾っていくといいです。

配当利回りランキング

優待利回りランキング

株っ娘の個性編。

まずは「高配当株」「無配株」「優待株」を擬人化で解説していきます。

「優待株」、「高配当株」は今後説明するので今日は「無配株」の話です。

米国などでは株は配当があってこその存在で、無配株は存在意義を疑われます。

しかし日本の投資家は無配株をポディティブにとらえています。

漫画でも紹介したとおり、余剰金を配当に回すより、自己投資に回して利益を上げてもらったほうがいいと考えるからです。

利益が上がれば株価が上がる。

そこから優待や配当を始めたらさらに株価は上がるというわけです。

【書籍紹介】

株式投資は自動注文（オートトレード）でもっとラクになる！ アプリにできることはアプリに任せて投資の手間を最小化 [ 松村 博史 ]

漫画の本編再開です。
「株の個性」編です。

株は様々な切り口でのカテゴリーがあり、そういった株は「○○株」と言った名前が付いています。
例えば「大型株」「新興株」「高配当株」「優待株」「低ＰEＲ株」「低位株」「小売株」ect

カテゴリーを理解することでその株が相場からどう評価されているのか、どの位置にいるのか知る事ができます。

漫画ではこれらの「カテゴリー」を株の個性と置き換えて解説していきます。


投資漫画、インベスターZの最終巻が発売されました。

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