現在の投資手法と最近買った株

作画用のPCが立ち上がらなくなり、現在修理に出しています。

まだ原因がわからないということで時間がかかりそうです。


今年も残り1か月半となりました。

思いついた手法をいろいろ試していますが、今年は信用取引やFXにも挑戦して実りのある年になりました。

FXは大きな含み損を抱えることになりましたが、それでも得たものは大きいです。

投資手法も3回変え、メインの証券口座も3回乗り換えています。


楽天証券が「らくらく担保」というサービスを始め、株や投資信託を代用証拠金にして信用取引やFXができるようになります。

株を担保にしたFXは今年末から開始予定だったのですが、延期になったようです。

もしかしたら楽天証券だけでなく、他にも似たようサービスをしている証券があるのでは?と探してみたらSBI証券に「株担保サービス」というものがありました。

持ち株評価額の70%を担保にしてドルを買うことができる。

〇FXなのでレバレッジに手数料がかからない

〇決済の期限がない

〇レバレッジ3倍以下(FXでは安全圏)でも5%以上の利回りでスワップ金利が毎日もらえる

〇優待や配当金も問題なくもらえるし、株の名義が変わったりしないので長期優待も狙える

〇担保に設定しても株を売りたいときにはすぐ売れる。

この仕組みを使うと、利回り5~6%の高配当株を買い集めて、それを担保に米ドルを2.5倍買うと配当利回りが10%を超えます。

基本的には長期の配当狙い。

でも株価が20%以上に上がった銘柄があれば売却して別の高配当株に乗り換える。


今のところこのような投資をしている人は見たことがありません。

既にやってる人がいれば誰か教えてください。


最近買った高配当株を紹介します

キヤノン
3298円 配当金160円 利回り4.85%
もともと下げトレンドだったところに、決算が若干減益で大きく下落。
業績は悪くないし増配もしている。
カメラや事務機器がメインで将来性が不安視されていたけど、東芝メディカルを買収して医療分野に進出していているので今後に期待。

TOKAIホールディングス
954円 配当金28 利回り2.93%
ガス石油、通信、不動産といろいろやっている企業
今回の決算は過去最高益
優待株としてよく取り上げられる。実際優待に力を入れている。
100株で年2回もらえる1000ポイントはワオンポイントに交換可能(他にもいろいろ選べる)
優待を含めた実質利回りは、5.03%

ディアライフ
526円 配当20円 利回り3.8%
業績はいいのに来年は20円に減配予定、100株で1000円のクオカードも廃止
今後はポイント制になり、優待を受ける最低単元は500株から。(3000ポイント)
1000株保有が最も優待利回りが良く8000ポイント。1年以上の保有で8800ポイント。
実質利回り5.32%(長期5.48%)


【最近読んでいる書籍】

今回の稼ぎ技シリーズはテクニカル分析の部分はざっくり削って、成長株、優待株に話を絞っていたのはよかったです。
以前紹介した最強のファンダメンタル投資のV-COM2さんも執筆しています。



株はアイドル理論:第65話「ETF」

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ETFは「上場投資信託」という、株と同じように株式市場で買える投資信託です。

簡単に言うと「株の詰め合わせパック」

どのようなETFがあるのか?

日本株だと

日経平均を構成している255銘柄を組み合わせたETF

同じ業界の株を組み合わせたETF

高配当の株を組み合わせたETF

などがあります。

ちなみに配当はありますが優待はありません。



ETFの特性は3つあります。

その一つは分散投資です。

個別で買うと選定する労力とそれなりの資金力が必要となりますが、ETFなら小額でさまざまな株をまとめて買うことができます。

上で紹介したETFも「どの株を買えばいいかわからないから、小額の詰め合わせで買いたい」というニーズに答えられます。

また、

「今後、自動車関係が儲かりそうだから自動車ETFを買う」

「高配当株を買いたいけど、どういう理由で高配当なのかよくわからないから、高配当ETFを持っていればとりあえず大きな損はしないだろう」

などのニーズに答えられます。


残り二つは漫画のネタになってくるので後々解説します。






【お勧め書籍】

キミのお金はどこに消えるのか [ 井上 純一 ]

今年読んだ本ではかなりヒットです。

日本の金融政策がいかに非常識かという内容ですが、いろいろと腑に落ちました。

日本人は「物価の価格が上がらないのが普通」と思っているけど経済成長している国は物価上昇とともに収入も上がるのもの。

税金と国債で政府がお金をばらまき公共事業や福祉政策を行う→

日銀にお金を刷らせる→

お金が増えで物価は上がるが個人の収入も上がる。借金(国債)の額は変わらないので返しやすくなる→

さらに国債を発行してお金をばらまく→以下同文

これが正しい経済発展

この概念(経済学としては常識らしい)にはすごく衝撃を受けました。

これで言うと、世界では貯蓄よりも投資にお金を回すのは、

●年々お金の価値が減るから

●年金がないので株の配当金を充てている

なんだなと思います。

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株はアイドル理論:第64話「株主優待をもらう条件」

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4日にわたる台風の停電で更新が遅れてしまいました。

絵を描いている液晶タブレットも映らなくなってしまい、作業が止まっています。


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株主優待をもらうにはいくつかの条件をクリアする必要があります。

○権利付き最終日に株を持っていること

○株主優待を受けられるの株数を持っていること

○指定された保有期間を満たしていること(時々ある)


権利付き最終日については前回書いたので省きます。

株主優待をもらうには最低でも100株以上持っていなければなりません。(まれに1株で受けれる優待もある)

優待を受けられる最低ラインが500株や1000株の会社もあります。

また「○年以上保有した場合」と保有期間を指定する企業もあります。

どうやって長期保有を確認するかというと、年に2回の権利付き最終日に株主名簿に載っていたかを確認します。

連続で2回載っていれば1年保有したことになり、4回連続載っていれば2年保有していたことになります。

この場合、「連続して株主名簿に載ること」と「株主名簿に連続して載り、かつ株主番号も同じであること」というパターンがあります。

株主番号が同じという条件が付くと、保有期間の間に手放したり、貸株にしたりができなくなります。

長く持ち続けると優待が豪華になっていく会社もあるので長期保有する前提で探してみるのもいいと思います。




株はアイドル理論:第63話「権利付き最終日」

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9月の株主優待をもらうためには9月30日の基準日に株主の名簿に名前が載っている必要があります。

では9月30日に株を買えば名前が載るのか?というと、そうではありません。

名簿に記載されるまでには3日かかります。なので基準日の3日前には株を買う必要があります。

この3日の中には土日、祝祭日は含まれていません。

なので「3営業日前」という言い方をします。

この3営業日前を「権利付き最終日」、その翌日を「権利落ち日」と言います。

権利落ち日に株を手放したとしても優待はもらえます。

ただし翌日は配当金分の株価が下がる、配当金以上に下がることがよくあります。

これを「配当落ち」と言います。


では高優待の株はどうなのか?

例えば優待が1000円分の商品券であれば1000円分下がる「優待落ち」なるものがあるのか?

答えは、あったりなかったりします。

人気の優待は優待落ちが起きる傾向があります。

なので優待落ちする銘柄なのか知りたい場合、昨年の権利落ち日にはどれだけ下がったかを調べるといいでしょう。


権利付き最終日と権利落ち日は優待情報サイト(楽しい株主優待&配当)で調べることができます。


優待株は多少株価が下がっても長期保有していれば元が取れますし、投資雑誌で特集されやすいので一時的に株価が上がることも多いです。


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株はアイドル理論:第62話「総合証券の使い方」

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総合証券での注文の仕方はさまざま。

ネットで注文、電話で注文、店舗の窓口で注文、があります。

窓口での注文が最も手数料が高くなります。

誰が対応するかは証券会社によって違うようで、窓口の人が対応することもあれば、担当者が付く場合もあります。

きれいなお姉さんが担当について株の事を教えてくれるのなら通いたくなりますね。

ただ勧められた銘柄が暴落した時、担当との人間関係を維持できるかは自分の器しだいですね。


総合証券のデメリットとして「余計なセールスが多い」と言うのもあります。

また付き合いが長くなると「ノルマで困っているようだし、仕方ないから買ってやるか」という気持ちも働くようになるようです。




株はアイドル理論:第61話「銀行でも買える」

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投資信託を簡単に説明すると

「投資信託にお金を預けてもらえれば、プロの投資家があなたに代わり投資してお金を増やしてあげます」
というサービスです。

もちろん、投資なので資産が減ることもあります。


銀行でも投資信託の勧誘を行っていますが、残念なことに銀行で投資した人の半分が損をしているというデータがあります。

銀行の高すぎる手数料(購入手数料、運用手数料など)が資産を減らす要因となっています。

どうしても銀行で買う場合、もしくは買ってしまった場合は、極力売らないで長期保有がいいと思います。

投資信託についていろいろ調べましたが、底(というか闇)が深いのでいずれ漫画でも取り上げたいと思います。


【お勧め書籍】
運、タイミング、テクニックに頼らない! 最強のファンダメンタル株式投資法 [ v-com2 ]


株はアイドル理論:第60話「株式投資の手数料」

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※漫画内で示した手数料はネット証券最大手のSBI証券、楽天証券を参考にしています。(数字は適当に切り上げています)


株を買う時の手数料は証券会社によってさまざまですが、金額差が10倍を超えることは珍しくありません。

ネット証券は店舗を必要としないため、人件費や維持費等の経費が安く抑えられます。

その結果、店舗を持つ総合証券よりも手数料を安く抑えることができます。

さらにはネット証券同士で手数料の競争が起きているため、購入金額10万円以下は無料というプランも実現しています。

通常プランと低額プランのコース変更は簡単にできるので、普段は定額コースで、10万以上の株を買う時は通常コースに切り替えれば手数料を安くできます。

ただしプラン変更が完了するまで2日程かかりますので気をつけましょう。


10万円以下手数料無料はSBI証券、楽天証券、松井証券です。

個人的には機能が充実して操作しやすい楽天証券をお勧めします。

国内株式手数料最大約68%値下げ!業界屈指の格安手数料へ!楽天証券

株はアイドル理論:第59話「株価に一喜一憂する人」

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第57話からつながっていますのでその流れで見てください。

次回からは衣替えして、改めて再始動です。

株以外の金融商品、投資信託、ETFとリートのネタを予定しています。



日々の株価をチェックするべきか?

これは意見が分かれそうですが、個人的には「見なくてもいい」と思っています。

株価が下がったらショックで手放したくなりますし、上がったら上がったで「落ちる前に手放したい」という欲求に駆られます。

日々の株価の動きに一喜一憂するより「買ったら忘れる」ぐらいが精神的な負担が少ないです。

投資のコツは長く続ける事。

長く続けることは極力ストレスをためない距離感で投資と付き合うこと。

とはいえ、言うは易し。それができれば苦労はしません。

私の場合は日経平均が上がっている時は保有資産を見て、日経平均が下がっている時は見ないようにしています。


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長らく更新が止まってしまい申し訳ありませんでした。

父の急死、弟の結婚、親戚トラブルと様々な事が起きまして、想定以上の休止となりました。

父の死では「自分のやりたいことは何か?」ということを改めて見つめる機会となりました。

退職を目前にして、やりたい事、好きな事をする気満々だった父。

やりたいことは若い元気なうちにやっておくべきだと思いました。


40年稼ぎ続ける投資のプロの 株で勝つ習慣 [ 岡本 昌巳 ]


低位株待ち伏せ投資 10万円から始める毎年5割高ねらいの株式投資法! [ 吉川 英一 ]

株はアイドル理論:第58話「投資のゴール」

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「お金持ちになれば幸せになれる」と考えている人は多いと思いますが、現実は収入が一定の水準を超えたところから幸福度は上がらなくなるようです。

むしろ幸福度が下がっている事例も見かけます。

「配当金が年収を超えたのに、それでも将来への不安は消えず、「もっと稼がないと」という気持ちになっている」という書き込みもありました。


稼いだお金で家を買いたいという方もいるでしょう。

もちろんそれはいいことですが、投資で稼いでいる人ほど冷静で、その先の現実が見えています。

家を買ったらその土地に縛られます。

例えば、将来田舎に移住しようと考えている方は多いと思いますが、田舎になじめずに断念する人も多いです。

いくら自然がきれいでも1年中暮らせば飽きます。

自然が多いところでは虫が入ってきたり、草木の手入れをしたり、虫の音がうるさくて寝られなかったりと苦労が多いです。

また家も、子どもがいるうちは広い家が欲しくなりますが、子どもたちが出て行ったあと、広い家を管理するのは骨が折れます。

ならば家にお金をかけるよりも賃貸住宅を利用して、生活スタイルに合わせて移住できるようにしておくほうが合理的です。

そもそも4千万円かけて土地と家を買うより、そのお金で配当金生活をしたほうがいいと考えます。


今の日本は低料金でそれなりの生活ができるインフラが整っています。

生活の質にこだわらなければ、地方であれば年収200万円程度で生活ができます。


では何にお金を使えば幸せになれるのか?

自分の結論としては

「お金で幸せは買えない。けれど、お金を使って不満を消すことはできる」

掃除を外部に頼める。ヘルパーに介護を頼める。料理せずに外食できる。通勤をタクシーでできる。

自分でしなければならない手間をお金の力で外部に頼むことができ、その分の時間を自分の好きなことに費やすことができます。

しかし「好きなことをすることが幸せ」と定義するのなら、いくら自由な時間があっても、やりたいことがなければ意味がありません。

お金はあくまで「手段」の一つです。

皆さんは稼いだお金で何をしたいですか?


ちなみに自分の夢は、貧困問題などの社会問題の解決です。

そのために今から社会問題に取り組んでいる人達との人脈作りをしています。

【お薦め書籍】
長期投資でお金の悩みから自由になった人たち【電子書籍】[ 澤上 篤人 ]

日記:TOKIO問題で思ったこと

今日は普通の日記です。


とあるサークルのゲームで「みんなで悩み事を解決しよう」といった趣旨のゲームで、こんな悩みが出来ました。

「TOKIOの番組から山口さんが抜けてしまいました。どうしたらいいでしょうか?」

悩みの主は当然アイドル好きの方です。



今回のTOKIOの事件を一言で言うなら、「不幸な事件だった」です。

おそらく山口さんにお金を出してでも抱かれたい女性はいくらでもいるでしょう。

芸能人と肉体関係を持ちたい女性たちは「カキタレ」と呼ばれるそうですが、「絶対に秘密をばらさない信用された人」「利害関係のある人」などの条件をクリアした女性が、芸能関係者の紹介を通して、芸能人と引き合わせてもらえるようです。

山口さんにしてみれば芸能事務所に所属している(つまり利害関係がある)女性が一人で家に訪ねてきたら、それは誤解するだろうなと思います。

でも今回はそうではなかった。

それにより引退に追い込まれ、彼女は中傷され、事務所も人気アイドルグループの一部を失うことになり、ファンも悲しむという、全員が不幸になる騒動に発展してしまいました。



ちなみに自分の出した解決法は

「山口さんはこれまでにかなり稼いでいると思うので、当分の生活に困ることはないと思います。

また、あれだけの知名度があれば再就職することも出来るでしょう。

酒に酔っての出来事だし、世間も同情的なので、情状酌量の余地もあります。

アルコール依存症となるだけのストレスを抱えて仕事を続けていたのは、もしかすると事務所が辞めさせてくれなかった可能性があります。

この事件がきっかけで再入院して、仕事を辞めれて、自由な生活を手に入れることが出来たと考えれば、彼の今後の幸せを見守ることがファンとしての務めなのでは?」



考えてみれば事務所から離れたのであれば、ユーチューバーとしてスマップやヒカキンさんと共演することも可能。(スマップも前科持ち多いし)

ホストは・・・酒が絡むのでだめとしても、1日10万円でデートしてくれるとかならお客さんが集まりそうな気がします。

現実はそううまくは行かないかもしれませんが、どちらにしろ自分たちは彼の人生に介入することは出来ません。

せめて「そういうプラスの可能性もある」と考えたほうが、いちファンとしての幸福度は上げられると思います。
posted by 夏目しおん at 16:08Comment(0)日記
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