株はアイドル理論:第99話「弥生の父、その後」

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投資信託編はこれで完結~♪



これ、投資信託派から苦情来ないかな・・・



コメント見た限りだとおおむね共感してる人が多いよ
今回のコロナショックで投資信託を買おうとしている人がいたらこの漫画を紹介してほしいな



でも結論的には投資信託は買うなって事でしょ?



買うならETFがいいよ
手数料やすいし、買って放置だし、特別分配金出さないし



インデックス投資って株価が右肩上がりになることを前提にしてるけど、日本って今後も経済発展していくのかな?



そう思うならNYダウとかナスダックとか米国市場の指数を買うといいよ
ただトランプさんが株価を爆上げさせてきたから、今年の大統領選の行方次第では大暴落するかもって言われてるけど
日本の株式市場もアメリカと連動してるところがあるからこっちも心配だね



わぁ・・・



株はアイドル理論:第98話「優秀な営業マン」

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暴落時に株を欲しがる人はいないって言ってるけど、今回のコロナショックでは新規で口座開設する人が多かったんだよね?



そうなんだよね
でも営業マンが積極的に売り込みをかけていたとは思えないけど



コロナ騒ぎで薬品開発の株が買われてるみたいだけどその辺どうなの?
バイオ株っていうんだよね?



バイオベンチャーと呼ばれる会社はスポンサーや株主から資金を集めて、そのお金で薬品を開発するのね
その薬の成果が認められれば権利を独占して大儲けができるって事ね



薬が失敗したら?



また新株を刷って資金を集める

まあ、新薬が承認される確率は0.01%以下って言われているから、そこだけで考えたら宝くじ買うようなもんだね



買っちゃいけない株じゃない⁉



誤解しないでほしいのは、新薬の承認されないと株価が上がらないって事じゃない
上がる材料があれば期待感で株価が急上昇するってことも多いよ
まあ、急落もするけど



初心者は買わないほうがいいよね



買うならなくなってもいい余裕資金で
株価が低迷しているときに買って、材料が出て株価が上がった瞬間に即売るってパターンが多いかな
まあ、宝くじよりは勝率高いと思うよ




株はアイドル理論:第97話「自分でファンドを組む」

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注意しておくけど、身内であっても他人の名義で投資するのはだめだよ
相談してもいいけど最後は自分の意志で買うこと



まあ確かに「預かった資産が暴落で減りました」なんて報告したら身内でも気まずくなるよね
投資に理解がある人だったらいいけど、そんな人は自分で運用してるだろうし



ちなみに「葉月ファンド」は高配当株や優待株が中心
基本は持ちっぱなしで、優待廃止とか減配しない限りは売らないよ



それでどうなの?



定期的に優待が届くからブログのネタになる



成績を聞いているんだけど・・・
第一、そんな頻繁に優待紹介してないでしょ



優待目当てに買った銘柄って優待廃止になりやすいんだよ
tateru、Jトラスト、夢真

あと利回りの高い優待が株価の下落に歯止めをかけるって思っていたけど、ヤーマンや東京個別指導学院は買った時の半値にまで下がったし、もともとPERは割高だったけどさ



優待投資はうまく行かなかったってこと?


反省点としては業績が固い高配当、高優待を厳選するべきだったかな
足元が危うくてもそこから業績が戻れば大きく跳ねるんだけど、そうじゃない株のほうが多いよ


参考にします




株はアイドル理論:第96話「どうやって探す?」

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投資信託の本数って日本株の全銘柄より多いんだよね
しかも内容が同じ投資信託も多いの
企画している会社が違うだけで



楽天証券の取り扱っている投資信託で調べてみたけど2000本ぐらい
だいぶ減ったけどそれでも多いね
内容がかぶっている投資信託を削ったらだいぶすっきりすると思うけど



っていうか、プロに任せるから自分で選ばなくても大丈夫って宣伝しながら
その投資信託を2000本の中から選ばないといけないって、本末転倒だと思う



これだけあってもほとんどが日経平均に負けてるって考えたら、何のためにあるかわからないね



株はアイドル理論:第95話「毎月分配型」

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毎月分配型投資信託っているのは
100万円投資したら毎月5,000円もらえますってタイプの投資信託だよ



毎月5,000円ってことは年間60,000円だから配当利回りは6%
毎年6%の収益プラスの信託報酬分を稼ぎ続けるって難しくない?



足りない分は株を売却して配当に回す
それを特別分配金っていうんだけど、言っちゃえば預けたお金が返ってきてるだけだよね
特別分配金が非課税なのも「自分のお金が返ってきているだけだから」って認識だよ



そうするとどうなるの?



配当金5000円のうち2,500円が普通分配金、2,500円が特別分配金
基準価格は100万円から2,500円が減って907,500円になるって感じかな
株式投資でいうなら、株の取得価格100万円が配当後は907,500円になってたって感じ



これ、暴落しているときに売られたらたまったもんじゃないよ



2019年時点で7割が特別分配金を出しているって話だから無理な分配金を設定しているってことがわかるね



えぇ・・・







株はアイドル理論:第94話「流行りに乗った投資信託」

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今後伸びる分野の会社を買っても、ライバル会社にシェアを奪われて業績が落ちたりするわけでしょ?
だったら、その分野の会社をまとめて買ってしまえばいいよね
その中には負ける会社もあるけど、全体の平均としては伸びるわけだし、そういう意味で投資信託は有効だよ



言い換えると「伸びる会社のを探すより、伸びる分野を探す方が簡単」ってことでしょ?
でも残念ながら今後伸びる成長産業は誰にも分らないよ



・・・え?どういうこと?



例えば今から10年前の「10年後にはこの分野が成長しているだろう」って予想は、専門家が話し合っても当たった確率は50%だったみたいだよ
ネットで10年前経済関係の記事を探してみたら実際そんな感じだよ

10年前から言われているけど今もその波は来てないとか
確かに予想は当たったけど廃れるのもあっという間だったとか



えー・・・



でも肌感覚で実感することはあるよね
プログラムのできる人材が求められていると言いながら、その貴重なプログラマーは大儲けするどころかブラック企業で社畜として働いているんだから



じゃあ今後の成長産業を探るのは意味がないってこと?



んー、そんなことはないよ
要は成長産業と、衰退産業は避けたほうがいいって事でしょ?
注目されすぎていない、衰退産業でもない、堅実に稼いでいる企業を探すのがいいと思うよ



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株はアイドル理論:第93話「理論株価」

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この企業の株価が適正なのか?高いのか?それとも安いのか?
それは誰にも分らない
でも基準をそろえて比較することで適正値を割り出せるんじゃないか?
そうやって生まれたのが「理論株価」と呼ばれたり「理想株価」と呼ばれたりして各機関が計算して発表してるの



えー・・・
それってあてになるの?



うん、言いたいことはわかる
だから判断材料の一つってことでいいと思うよ
葉月も利回りが高ければ理論株価は気にしないし



それで理論株価ってどこで調べられるの?



投資雑誌のzaiが定期的に全銘柄の理論株価を出してるよ





あとはみんなの株式で出されている目標株価
検索すれば無料で見れるよ




じゃあ私が持ってる株が理論株価や目標株価でどうなってるか見てみようよ



いいね!面白そう!



まずはイオン
今の株価は2175円
理論株価は1375円(3月3日までのデータで算出)
目標株価は1960円
今の株価は理論株価や目標株価も高いね



マクドナルド
今の株価は5370円
理論株価は2058円
目標株価は5457円
目標株価的には適正値だけど、理論株価は半分の金額なんだね



すかいらーく
今の株価は1700円
理論株価は992円
目標株価は1664円
これも同じく目標株価的には適正値だけど、理論株価は半分の金額



キャノン
今の株価は2184円
理論株価は2937円
目標株価は2791円
理論株価と目標株価が近いね
どっちも現株価は割安って判断してる



ゲオHD
今の株価は1330円
理論株価は2543円
目標株価は1337円
目標株価は適正値で、理論株価は割安って判断してるね



へぇ~
コロナショックでみんな割安になったかっていうとそうでもない
理論株価と目標株価とで乖離があったりするのも面白いね



やっぱあてにならないんじゃないの?(ボソッ)



株はアイドル理論:第92話「売れそうなファンド」

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株と投資信託の違いって投資信託は販売するために作られた「商品」ってことだと思うんだ




そういえば株って「わが社の株を買ってください」ってあまり聞かないよね
優待とかも投資家が話題にしてるだけで、会社がCMや広告出してアピールしてるってあまり聞かないかも



イオンやゲオの株主特典とかもっとお客さんにPRしてもいいと思うけどね
話を戻して、投資信託は販売目的で企画された「金融商品」なの
堅実なポートフォリオを作って売るよりも、個性的でキャッチーなコンセプトのほうが目を引くのね



ちょっと理解できるかも
インデックスファンドって「日経平均と同じ銘柄を買って放置するだけで将来お金が増えます」と言われてもピンとこないもん
過去からのチャートを見ても別に右肩上がりってわけでもないし



まあ、言っちゃえば「どれが上がるかわからないから、とりあえず代表的な企業の株をまとめ買いしましょう」ってことだからね



それよりも「この業界が今後上がる」とか「これから伸びる新興国に投資しましょう」とかのほうが買いたくなるよ



そうだね
それが上手く行ってるならみんな買うよね



うぁ・・・
含みのある言い方



今後漫画の中で解説していくよ



株はアイドル理論:第91話「地方銀行の業界事情」

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地方銀行のことを悪者みたいに書いているけど、事情を知ると逆に同情しちゃうんだよね
国はマイナス金利にして、銀行はお金を貸し出せみたいに言うけど、そもそもお客さんがいないわけだよね



マイナス金利って銀行がたくさんお金持っていると国に罰金払うみたいな感じ?



そうそう
これまでの歴史を見ても銀行って国の意向に振り回されている被害者なのに悪役みたいになってるよね
追い詰められた結果として、リストラやら投資信託や保険商品の販売をしてる、でもそれも金融庁から指導される



踏んだり蹴ったりだね



元ネタになった情報(55分ごろ)



株はアイドル理論:第90話「手数料のかからない投資信託」

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銀行の投資信託は、販売手数料や信託報酬が高すぎて、投資の利益がマイナスになっちゃうってことなのね



投資信託は銀行や郵便局からは買わない
それだけでだいぶマシなギャンブルになるよ



ギャンブルって・・・
まあ、結論が出たってことで、投資信託編はこれで完結
一つのシリーズとしては長かったね



え?まだ終わってないよ?
今、折り返し地点だよ?



・・・えっ?



投資信託の問題は手数料だけではないってこと
まだまだ続くよ~



【お勧め雑誌&書籍】