前回の更新から半年
2025年の成績発表と振り返りをするよ
2025年の成績発表と振り返りをするよ
もう7か月も経過するなんて早いね
そう言えば6月に住民税の更新があったけど、どうなったの？
2024年はそれなりに利益を出したから今年も住民税上がったんじゃない？
そう言えば6月に住民税の更新があったけど、どうなったの？
2024年はそれなりに利益を出したから今年も住民税上がったんじゃない？
それなんだけどね、今年は株の申告をしなかったの
えっ？あれだけ利益を出して確定申告しなくていいの？
それに配当控除は？
それに配当控除は？
FXは申告しないといけないけど、株はいくら利益を出しても申告義務はないの
チャットGPTにも確認したよ
チャットGPTにも確認したよ
そこは税理士じゃないの？
税理士って得意分野がそれぞれあるから、株に詳しくない税理士さんも多いよ
特に企業相手の顧問税理士とかは個人の株式投資のことってあまり詳しくないんだよね
特に企業相手の顧問税理士とかは個人の株式投資のことってあまり詳しくないんだよね
でもぉ・・・
AIは信頼できるの？
AIは信頼できるの？
チャットGPTとジェミニで確認したけど「確定申告で株の申告を抜いてもOK」という事は共通していたよ
「絶税効果の大きい申告の仕方を教えて」って聞いたら意見が分かれたけど
「絶税効果の大きい申告の仕方を教えて」って聞いたら意見が分かれたけど
えぇー・・・
計算とか得意そうなのに
計算とか得意そうなのに
税制改正の最新情報が入っていなかったり、所得税だけじゃなくて国保税や住民税のことまで含めて考えてくれなかったり・・・
税金の計算ってAIでも難しいのね
去年の確定申告で感じたんだけど、配当控除を使ったのにけっこうな追納が発生するの
これって配当控除を使わない方がいいレベルになったんじゃないかって思ったから、今回はあえて申告に入れなかったの
これって配当控除を使わない方がいいレベルになったんじゃないかって思ったから、今回はあえて申告に入れなかったの
それで結果は？
毎月の住民税が1万円下がった！
そんなに！？
配当控除について改めて調べたんだけど、配当金だけで生活している人はいいけど、給与所得があったら配当控除の損益分岐点はかなり低いよ
あれって控除を餌に確定申告させて（ピー）
あれって控除を餌に確定申告させて（ピー）
はい！ストップ！
本題の中間成績発表しよう！
本題の中間成績発表しよう！
2025年8月時点の資産の推移はこんな感じ
1月からプラス800万円で7000万円台！
あ、でも最近1か月で急に増えたね
あ、でも最近1か月で急に増えたね
さらに言えばここ1週間で急激に増えたの
7月1日までで切り取っていたらボロボロだったかも
7月1日までで切り取っていたらボロボロだったかも
最近何かあったっけ？
トランプさんの関税ショックで大きく相場が下がっていたけど、日本の関税率決定で見通しが立つようになって買い戻された感じかな
あとFBIの金利据え置きで円安が急に進んだから、海外で稼いでいる会社の株が上がったの
この円安が続いたら業績の上方修正が入るかもね
あとFBIの金利据え置きで円安が急に進んだから、海外で稼いでいる会社の株が上がったの
この円安が続いたら業績の上方修正が入るかもね
ちゃんと経済してるのね
増配につながるニュースには自然と敏感になるよ
今年に入ってどんな株を買ったの？
あと、どんな株が上がってる？
あと、どんな株が上がってる？
じゃあ次はポートフォリオを見ようか
2025年8月月1日時点
前回（2025年1月月5日時点）
今年新しく買った株のほとんどは不動産リートと優先株式ETFだよ
株とリートと優先株の比率を２：２：１にしたいの
配当金の権利月も分散して、毎月10万円以上入ってくるようにしてるよ
株とリートと優先株の比率を２：２：１にしたいの
配当金の権利月も分散して、毎月10万円以上入ってくるようにしてるよ
本当だ
リートと優先株式が増えてる
買付金額でみると全体で5200万円ぐらいだから、リート2000万、優先株式1000万、それ以外が2000万あればいいってことかな
あと360万あれば達成できるから、今年中には達成できそうだね
リートと優先株式が増えてる
買付金額でみると全体で5200万円ぐらいだから、リート2000万、優先株式1000万、それ以外が2000万あればいいってことかな
あと360万あれば達成できるから、今年中には達成できそうだね
さらっと言ったけど結構難しいよ
頑張るけど
頑張るけど
そう？
含み益が2000万円近くなっているんだから、利益確定して買えばいいんじゃない？
含み益が2000万円近くなっているんだから、利益確定して買えばいいんじゃない？
最近ね、利益確定は「損出し」以外はしない方がいいかもって思ってるの
どうして？
含み益は幻なんでしょ？
含み益が出ている株は売って、利回りの高い株に乗り換えた方が効率がいいんじゃないの？
含み益は幻なんでしょ？
含み益が出ている株は売って、利回りの高い株に乗り換えた方が効率がいいんじゃないの？
昔はそう思っていたんだけどね
最近は少し考えが変わってきたかな
最近は少し考えが変わってきたかな
どういうこと？
話が長くなったので今回はこれくらいにしようか
えっ？気になるよ
ではでは
また次回に～
また次回に～
え？本当に終わるの！
絶対続き書いてよ！
絶対続き書いてよ！
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