株はアイドル理論:第95話「毎月分配型」

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毎月分配型投資信託っているのは
100万円投資したら毎月5,000円もらえますってタイプの投資信託だよ



毎月5,000円ってことは年間60,000円だから配当利回りは6%
毎年6%の収益プラスの信託報酬分を稼ぎ続けるって難しくない?



足りない分は株を売却して配当に回す
それを特別分配金っていうんだけど、言っちゃえば預けたお金が返ってきてるだけだよね
特別分配金が非課税なのも「自分のお金が返ってきているだけだから」って認識だよ



そうするとどうなるの?



配当金5000円のうち2,500円が普通分配金、2,500円が特別分配金
基準価格は100万円から2,500円が減って907,500円になるって感じかな
株式投資でいうなら、株の取得価格100万円が配当後は907,500円になってたって感じ



これ、暴落しているときに売られたらたまったもんじゃないよ



2019年時点で7割が特別分配金を出しているって話だから無理な分配金を設定しているってことがわかるね



えぇ・・・







株はアイドル理論:第94話「流行りに乗った投資信託」

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今後伸びる分野の会社を買っても、ライバル会社にシェアを奪われて業績が落ちたりするわけでしょ?
だったら、その分野の会社をまとめて買ってしまえばいいよね
その中には負ける会社もあるけど、全体の平均としては伸びるわけだし、そういう意味で投資信託は有効だよ



言い換えると「伸びる会社のを探すより、伸びる分野を探す方が簡単」ってことでしょ?
でも残念ながら今後伸びる成長産業は誰にも分らないよ



・・・え?どういうこと?



例えば今から10年前の「10年後にはこの分野が成長しているだろう」って予想は、専門家が話し合っても当たった確率は50%だったみたいだよ
ネットで10年前経済関係の記事を探してみたら実際そんな感じだよ

10年前から言われているけど今もその波は来てないとか
確かに予想は当たったけど廃れるのもあっという間だったとか



えー・・・



でも肌感覚で実感することはあるよね
プログラムのできる人材が求められていると言いながら、その貴重なプログラマーは大儲けするどころかブラック企業で社畜として働いているんだから



じゃあ今後の成長産業を探るのは意味がないってこと?



んー、そんなことはないよ
要は成長産業と、衰退産業は避けたほうがいいって事でしょ?
注目されすぎていない、衰退産業でもない、堅実に稼いでいる企業を探すのがいいと思うよ



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株はアイドル理論:第93話「理論株価」

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この企業の株価が適正なのか?高いのか?それとも安いのか?
それは誰にも分らない
でも基準をそろえて比較することで適正値を割り出せるんじゃないか?
そうやって生まれたのが「理論株価」と呼ばれたり「理想株価」と呼ばれたりして各機関が計算して発表してるの



えー・・・
それってあてになるの?



うん、言いたいことはわかる
だから判断材料の一つってことでいいと思うよ
葉月も利回りが高ければ理論株価は気にしないし



それで理論株価ってどこで調べられるの?



投資雑誌のzaiが定期的に全銘柄の理論株価を出してるよ





あとはみんなの株式で出されている目標株価
検索すれば無料で見れるよ




じゃあ私が持ってる株が理論株価や目標株価でどうなってるか見てみようよ



いいね!面白そう!



まずはイオン
今の株価は2175円
理論株価は1375円(3月3日までのデータで算出)
目標株価は1960円
今の株価は理論株価や目標株価も高いね



マクドナルド
今の株価は5370円
理論株価は2058円
目標株価は5457円
目標株価的には適正値だけど、理論株価は半分の金額なんだね



すかいらーく
今の株価は1700円
理論株価は992円
目標株価は1664円
これも同じく目標株価的には適正値だけど、理論株価は半分の金額



キャノン
今の株価は2184円
理論株価は2937円
目標株価は2791円
理論株価と目標株価が近いね
どっちも現株価は割安って判断してる



ゲオHD
今の株価は1330円
理論株価は2543円
目標株価は1337円
目標株価は適正値で、理論株価は割安って判断してるね



へぇ~
コロナショックでみんな割安になったかっていうとそうでもない
理論株価と目標株価とで乖離があったりするのも面白いね



やっぱあてにならないんじゃないの?(ボソッ)



株はアイドル理論:第92話「売れそうなファンド」

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株と投資信託の違いって投資信託は販売するために作られた「商品」ってことだと思うんだ




そういえば株って「わが社の株を買ってください」ってあまり聞かないよね
優待とかも投資家が話題にしてるだけで、会社がCMや広告出してアピールしてるってあまり聞かないかも



イオンやゲオの株主特典とかもっとお客さんにPRしてもいいと思うけどね
話を戻して、投資信託は販売目的で企画された「金融商品」なの
堅実なポートフォリオを作って売るよりも、個性的でキャッチーなコンセプトのほうが目を引くのね



ちょっと理解できるかも
インデックスファンドって「日経平均と同じ銘柄を買って放置するだけで将来お金が増えます」と言われてもピンとこないもん
過去からのチャートを見ても別に右肩上がりってわけでもないし



まあ、言っちゃえば「どれが上がるかわからないから、とりあえず代表的な企業の株をまとめ買いしましょう」ってことだからね



それよりも「この業界が今後上がる」とか「これから伸びる新興国に投資しましょう」とかのほうが買いたくなるよ



そうだね
それが上手く行ってるならみんな買うよね



うぁ・・・
含みのある言い方



今後漫画の中で解説していくよ



株はアイドル理論:第91話「地方銀行の業界事情」

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地方銀行のことを悪者みたいに書いているけど、事情を知ると逆に同情しちゃうんだよね
国はマイナス金利にして、銀行はお金を貸し出せみたいに言うけど、そもそもお客さんがいないわけだよね



マイナス金利って銀行がたくさんお金持っていると国に罰金払うみたいな感じ?



そうそう
これまでの歴史を見ても銀行って国の意向に振り回されている被害者なのに悪役みたいになってるよね
追い詰められた結果として、リストラやら投資信託や保険商品の販売をしてる、でもそれも金融庁から指導される



踏んだり蹴ったりだね



元ネタになった情報(55分ごろ)



株はアイドル理論:第90話「手数料のかからない投資信託」

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銀行の投資信託は、販売手数料や信託報酬が高すぎて、投資の利益がマイナスになっちゃうってことなのね



投資信託は銀行や郵便局からは買わない
それだけでだいぶマシなギャンブルになるよ



ギャンブルって・・・
まあ、結論が出たってことで、投資信託編はこれで完結
一つのシリーズとしては長かったね



え?まだ終わってないよ?
今、折り返し地点だよ?



・・・えっ?



投資信託の問題は手数料だけではないってこと
まだまだ続くよ~



株はアイドル理論:第89話「猿にも負けてる」

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今回のネタはいろいろ物議をかもしそうだね



このサイトに物議をかもすほどの知名度はないから大丈夫!
そもそも「俺は株に貢いでるんだ」とか言っちゃう恭介にまともな投資観を語られてもねぇ



株式投資って「株価が上がったり下がったりする」「持っていると配当金や優待をもらえる」っていうシンプルなルールでしょ?
それなのに、人によっていろんな投資観が生まれて、時々けんかになったりもしてるよね



そうそう、投資のとらえ方は人それぞれ
恭介は株式投資をエンタメとして割り切ってる
優待株、配当株投資の弥生ちゃんは「配当や優待を得るための権利を買っている」って感覚かな?



あー、それが一番近いかも
弥生ちゃんは投資をどうとらえてるの?




そうだなぁ
一言でいえば「リスクを管理するゲーム」かな



???



説明すると長くなるから要約するけど、投資は長く続けることが大事だから、長期間放置しても大丈夫なポートフォリオを組み立てるのが楽しいよ




自分の投資観はいずれ「資産運用編」として描きたいです。



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株はアイドル理論:第88話「優秀なファンドマネージャー」

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追記)2020/4/9「管理手数料」を「信託報酬」に修正、その他セリフを少し修正しました。



投資信託に組み込む企業をどうやって選ぶかって話だけど、弥生ちゃんはどうやって選んでいると思う?



えーと、株価とか、企業の業績とか、知名度とか、会社のビジネスモデルとか、業界の動向とか?



投資信託の中には、実際に会社訪問して現場を見たり、社長に話を聞いたりして、今後伸びそうな優秀な会社を選んでるファンドもあるの



あっ、それいい!
テレビで会社や工場の番組を見たら、その会社に投資したいって思うし



そういう投資信託をアクティブファンドって呼ぶの
会社を選ぶのに手間をかける分、信託報酬が割高になるんだけどね



そっかー、でも事情が分かっていれば手数料が高くても納得するよ
じゃあ投資信託を選ぶときはアクティブファンドを選べばいいんだね!



弥生ちゃんっていいカモにされそうだなぁ・・・




アクティブファンド・・・指数(平均値)を上回ることを目標にしているファンドという定義がありますが、わかりやすくするために説明を省いています


株はアイドル理論:第87話「買付手数料と信託報酬」

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投資信託をアイドルユニットに例えているけど
実際どっかのアイドルグループみたいな愛称がつけられてる
投資信託って多いんだよ



へぇ、例えば?



フルーツ王国
ハッピークローバー
百花繚乱
ホワイトウィング
世界組曲
生きものがたり



も、もういいよ。なんか聞いてて恥ずかしい
投資信託の名前って説明しても信じてもらえなさそうだね



さて、今回は信託報酬の話だけど、ファンドマネージャーの給料がどこから出てるかって話だね
資産運用の「利益」から報酬が出てるわけじゃないんだよ?



えーと・・・じゃあどこから出てるの?



預かった運用資金からだよ
ファンドの株が暴落しても、関係なく報酬はきっちりもらえるのね

具体的に言うと100万円の資金を預かった運用したけど
70万円になっちゃった
でも約束通り3%の3万円はもらうよって感じ



なんかずるい気もするけど、その報酬がなかったらファンドマネージャーさんも食べていけないわけだし・・・うーん





株はアイドル理論:第86話「どっちを売る?」

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投資信託編もようやく本題に入ってきたね
営業さんから買っちゃダメなの?



相手から売り込みに来る投資案件は疑ってかかるべきだよ
不動産投資で「向こうからやってくる物件はクソ」という名言があるけど投資信託も同じことがいえるかな
あと投資信託じゃないけど未上場株とかも手を出しちゃだめだよ



で、でもいい営業さんもいるかもしれないよ?



その場合、アドバイスを求める人と買う人を分けるといいよ
アドバイスしてもらった人(の会社)から直接買っちゃダメ




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