株トーク:2023年 成績発表&反省会


さあ!今年一年の反省会だよ


その前に更新をさぼっていた事とか、いろいろ謝ることがあると思うよ


それじゃあ行ってみようー!


あっ、スルーした


今年一年の日経平均のチャートとTOPIXはこんな感じ


日経平均
nikkeiheikin.jpg


TOPIX
topix.jpg



株を持ち続けていた人はみんな上がってるってことだね


わぁ、すごい!
5月から急に上がってる


新型コロナの危険度がインフルエンザ同程度に引き下げられたタイミングだね


つい半年前なのに昔のことみたい


さてと、じゃあさっそく今年の結果発表行くよ


bandicam 2023-12-30 23-16-07-821.jpg



ええっ!!
1月の3000万円台から12月は約4800万円!



12月に入って急に円高が進んでドル円がね・・・
それがなかったら5000万円達成していたのに


いや、まあ、それは残念だけど、1年でこんなに資産増えたの?


去年は配当利回り5%の高配当株がすごく多かったのに、5月を境に軒並み株価が上がったんだよね
いつもだったら25%以上含み益が出たら利益確定するんだけど、全体が一気に上がったから乗り換える銘柄も見つからなくてさ
しかもすでに利益確定した銘柄も上がり続けるしで、売るに売れなくなっちゃった


売らずに持ち続けたから株価上昇の波にうまく乗れたのね


円安だから海外で活躍している企業や、利回りが高い銀行株や損保株を中心に固めていたけどそれも正解だったかも
今年の初めと今日時点でポートフォリオを比べてみようか


2023年2月
20230226.jpg


2023年12月
bandicam 2023-12-30 23-09-05-854.jpg



こうやって比べると変化がわかりやすいね
今まで通信株が一番多かったのに、リート、銀行・保険、優先株が超えてる
自動車のセクターもなくなってるし


リートや優先株式ETFを増やしたのは、株式と動きが連動しないって事と、配当月を分散させるため
やっぱり配当がない月があるのは寂しいから最低でも月5万円以上入金されるように調整したの


今後はどんなポートフォリオにする予定なの?


ざっくり株と優先株式とリートで2:1:1にしたいかな


前から思っていたけど、現金は持たないの?
今後暴落が起きたときに買えなくなっちゃうよ?


暴落が起きてもどうせ買えないよ
「もっと下がるかも」って疑心暗鬼で動けなくなっちゃうから
暴落が落ち着いたら買うけど、どうしても欲しい株が出てきたら下落の幅が小さい株を売って資金にするかな
現金で待機させるより値動きが安定した配当があるものに変えておきたいよ


葉月ちゃんは投資の目標金額ってあるの?


最初は1億円で「億り人」を目指していたんだけど、それが実現すると配当金が毎年500万入ってくるのね
使いきれる気がしないし、使えないならそこまで稼ぐ意味はないかなって思ったの


なるほど


5千万円を超えたら準富裕層になるんだって
とりあえずそれを目標にして、それを超えたら使っていこうって思ってるよ


でも資産の推移を見てたら5千万円ってもうすぐじゃない?
気になったんだけど、内訳ってどうなってるの?


内訳は
株:4940万円 投資信託:87万円 FX:-247万円



ってことは、株と投資信託を合わせたら5千万円超えてるって事でしょ?
これはもう達成って事でいいんじゃない?



なんだって・・・
解釈を変えて達成ってずるくない?


総資産の中には含み益もあるんでしょ?
今日は5千万を超えていても明日には5千万を割っているかもしれない
ならいつ「達成」になるの?



それを言われると・・・



もう達成でいいよ
ゴールしよう!



というわけで目標である5千万円を達成しました。


株はアイドル理論:第167話「その後の卯衣」

萌える株セミナー175.jpg


マンガが一区切りついたということでしばらく休みます。


次のネタの企画会議するよ


うーん、リクエストがあったので言うとIPO編とか?


実は一度もIPOしたことがない


信用取引編とか


信用取引をどうアイドルで例えるか?それが問題なんだよね


アイドル縛り続けるの?


信用買いは説明できるんだけど、その理屈の延長線では信用売りが説明できないんだよね
買いも売りもビシッと説明できる理屈があればなぁ・・・


投資手法とかの話も出てたでしょ?
高配当株投資とかインデックス投資とか


そうそう
株はドラクエ理論を広げていこうって構想もあるんだよね
ただここ最近の社会情勢の変化で「○○株の特長はこうだ」って説明が成立しなくなってるんだよね


例えば?


今までのディフェンシブ株の説明だと、金(きん)は社会情勢が不安定になれば上がるとか、鉄道や電力などのインフラ株は不景気でも使われるから業績が安定しているとか


ああ・・・確かにコロナ前まではそう言われていたよね


ニーズがありそうなのは新ニーサの解説かな


前にニーサを学園に例えて説明してたね
期限がなくなるなら学園で例えるのは無理があるよね


そう?
アニメの世界でも永遠に高校生をループしている作品もあるからそういうもんだって思えばいいんじゃない?







株はアイドル理論:第166話「対極な評価」

萌える株セミナー174.jpg


今までいろんな暴落を乗り越えてきたんだけどね
資産が小さい時の暴落と大きくなってからの暴落って違うなって感じるの


まあ、そうだよね
20%の下落として
100万円だったら-20万円
1000万円だったら‐200万円
3000万円だったら‐600万円って感じだもんね


20万だったら給料で補填できる、100万だったらボーナスと給与と配当金で補填できるって自分を納得させられるけど600万とかになると年収が1週間とかで吹っ飛ぶんだよ
そんな乱高下する相場を見続けていたら精神消耗する


資産が大きくなったらどうすればいいの?


現金をある程度確保しておくことかな
でもそんな現金があったら株に換えておきたいって考えちゃうから難しいんだよね
乱高下している時は相場を見ないっていうのが現実的かな




株はアイドル理論:第165話「会社の後輩」

萌える株セミナー173.jpg




(木曜日まで)
高騰.jpg


(金曜日)
大暴落.jpg



最近の株式相場はジェットコースターだね


木曜日までは上げ続けていたのに金曜日はすとんと落ちたね
特に銀行株が軒並み下がったよ


1週間かけて上がった分が消えちゃったよ


ふふっ
月曜日にはさらに下がる予想だよ




株はアイドル理論:第164話「卯衣の兄」

萌える株セミナー172pp.jpg



漫画は株の話から離れるし、ここでは最近のポートフォリオや成績の話をしようか



そういえば成績は見たけどポートフォリオは見てないね


ポートフォリオ(2月26日時点)
20230226.jpg



え?含み益、540万もあるの!



FXでどれだけ含み損を抱えているかがわかるね



えーと、昔見たときとポートフォリオのメンバーが変わってる?
商社、自動車、優先証券ってなかったよね



商社といってもほとんどは半導体系だけどね
自動車セクターは日本特殊陶業1社がほとんどを占めてる



建築系はだいぶ減ったね?
利益確定したの?



したよ
損切りの方だけど




えー!



決算が悪くて下がっちゃったんだよね
減配するって言うから損切りしたんだけど、そこからかなり戻ってきた・・・
決算プレイなんてするもんじゃないね



ポートフォリオの話に戻って、優先証券ETFって何?



米国の高配当投資の世界では有名なんだけどね
優先株式だけを集めたETFだよ



優先株式って?



議決権がない代わりに多めに配当がもらえるの
日本では伊藤園だけが発行していて株式市場で買えるよ



アメリカでは優先株がいろいろあるって事?



上場していない会社でも、運用会社がまとめて買ってETFにして市場に流してくれるの
それを個人投資家が買う事ができるって感じ



へぇ
利回りはどれくらいなの?



年利5~6%で毎月配当
ドルでしかもらえないのが難点だね
日本市場のETFでも売ってるけど発売されたばかりなのと、発行枚数が少ないんだよね



毎月配当!5~6%!
それすごいじゃん!



利上げ時には価値が下がっちゃう性質があるみたいでね
それも含めて買い時かもね



株はアイドル理論:第163話「個人投資家の敗因2」

萌える株セミナー171.jpg



投資の知識はあっても、いざ相場の変動に直面するとまともな判断ができなくなっちゃうのね
こういう投資のメンタルって鍛えられるものなの?


投資メンタルを鍛える・・・というか感覚をマヒさせるって感じかな
どんなに大きなショックを受けても時間が立てば受け入れられるもんだよ
それまでの時間をどう過ごすかって感じかな


葉月ちゃんはどう過ごしてるの?


逃げる。見ない。 


そ、それでいいの?


一度大きなショックを乗り越えたら、そこが基準になって「あの時よりマシ」ってなるから


相場の急落は仕方がないとして、問題は個別株の日々の上がり下がりだよね
決算が良くて高騰したり、トラブルが起きて下落したり


そうだね
でも長期投資なら気にしないで見なければいいんじゃない?


それでもいいけど、ルールを決めるっていうのもあるよ
株価が20%上がったら利確、利回り4%を下回ったら利確とか


なるほど
感情で「もっと上がるかも」って判断するより数字で区切っちゃうのね


で、利確した後さらに上がって「なんで売っちゃったんだろう」ってなるんだけどね
大事なのは「ルール通りの行動した結果だから仕方がない」って潔くあきらめること


なるほど
で、葉月ちゃんは実際にマイルールを順守できてるの?


・・・・




株はアイドル理論:第162話「個人投資家の敗因」

萌える株セミナー170.jpg



個人投資家の9割が負けっている
株って上がるか下がるかしかないんだから50%になりそうだけどね?
配当金も合わせたらむしろ勝つ人が多いんじゃないの?


投資信託編の時も言ったけど、日本の個人投資家の大半は個別株より投資信託派なんだよね
なので窓口で手数料の高い投資信託を買わされて手数料負けしちゃうパターンが一つ


あったねー


後は行動経済学的な話だけど「プロスペクト理論」って知ってる?


プロスペクト理論?


簡単に言うと、人は得する喜びよりも、損をするストレスのほうが大きいってことだよ
株価が上がってちょっと含み益が出たら利益確定したがる
それは含み益が明日にはなくなっているかもしれないから


損するのがストレスならを、下がって含み損が出たときも同じでしょ?


明日になればプラスになっているかもしれない「小さな含み損」を切り捨てられる?


あっ!
含み益はすぐに利益確定しちゃうのに、含み損は大きくなるまで持ち続けちゃう!


短期で売買する人が負けやすくて、長期で取引回数が少ない人が勝ちやすい
それにはちゃんと根拠があるってことだね




2022年の成績発表&反省会(1/27追記あり)



さて、ちょっと遅くなったけど2022年の成績発表と反省会をしようか?
お酒は用意できてる?


私は飲めないからウーロン茶で
葉月ちゃんは?


特保のコーラで


-------------------------




じゃあさっそく2022年の成績を見て見ようか




昨年比:プラス6,463,604円
(2022年1月1日)24173702円
(2023年1月1日)30,637,306円

実現損益 4,278,182
内訳
配当金(手取り):1,281,811円
売却益(手取り):1,568,420円
FX売却益:1,269,983円
貸株、金券優待:157,968円

入金額:5,040,354円


2022年の成績2023年1月1日時点
202301.jpg


(前回)
11-7.jpg




えっ?
11月から資産減ってない?
配当金やボーナスが入るから、いつもより資産増えるはずだよね?


FXでドル円がね、うん・・・
トラウマになるような暴落が・・・



---------------------------


※ちなみにここ最近の株価上昇で、25日時点では資産額3137万円、買付金額3082万円でプラスに戻ってる

---------------------------



2022年で印象に残っている銘柄ってある?



いろいろあるよ
TOBされたのも多いかな
日本再生可能インフラファンド、アルヒ、シノケン
インフラファンドでTOBが起きるなんて思わなかったし、シノケンは買って1か月ぐらいしてからTOBされたからラッキーだったよ


でも殿堂入りはアルヒかな
TOBされた時期が権利日を跨いでいたから配当金と売却益を両方取れたよ
業績下がってて減配した銘柄を高く売り抜くことができたの
しかもTOBが終わった後はTOB前の株価に戻ってきたから、今でも買おうと思えば買えるんだよね


一番稼げた銘柄がアルヒ?


それが違くて、昨年の稼ぎ頭は三井住友FG


ポートフォリオの1位で、今すごく上がってるよね
あれ?売っちゃったの?


去年の2月に高騰してその時に一度全部手放したの
そこから株価が下がったからまた買い直したのね
今では利益確定分、含み益、配当金を合わせると240万円も稼いでるよ


すごい!


あと思い出深いのはタカラレーベン不動産リート
優待廃止&減配で利益確定
上場した当時はツイッターではくそ物件扱いされていて、でも利回りが高くて優待もあって、優待情報が優待サイトに載っていなくて
これは絶対上がるって思って買ったんだよね
配当もらえて、30万円の利益で手放したよ


もう一つ印象に残っているのがヤーマン


ちょいちょい出てくるよね
優待が豪華なグロース株だっけ?


それがPERが下がってて、グロース株から割安株になっていたの
株価も1000円切っててびっくりしたよ
優待狙いで半年ぐらい持っていたら高騰して、優待と利益をゲットできたよ


逆にやられた銘柄ってあるの?


ダントツで大末建設
増益増配予想で株価を上げたら半年後に減配発表
株価大暴落
まあ予想は予想でしかないけど、大幅増配予想からの大幅減配はないよ~


うゎ・・・
他にもあるの?


GMOファイナンシャルグループ
自分が買うまでは好調だったのに、買ってからは配当性向は抑えるわ、業績は傾くわ・・・
以前も持っていたんだけど、その時も同じことが起きたんだよね
相性悪い~
あと東海東京FG
これも買ったり手放したりしている業績が安定してない株なんだけどね、稼ぎ頭が「仕組債」と知って手放しちゃった


ちなみに今言った銘柄はどれだけ損したの?


大末建設が-15.5万、GMOが-11.8万、東京東海FGが-6.7万
合計34万円のマイナスだね


ワースト3を合計してそんなもんなの?
じゃあかなり良かったんじゃない?
投資が上手くなったってことなんじゃない?


ふふっ・・・
FXの損失がなければドヤれたんだろうけど
含み損-460万だよ


で、でも確定申告したら配当控除でお金が戻ってくるんでしょ?


確定申告は昨日で終わらせたよ
9万円還付されるみたい。去年と同じ額だね。


早っ!
でも配当金が50万円も増えたのに還付される金額は一緒なんだね


そうだね
でも深く考えないようにしてる


-------------------------------------



それで2023年はどうしていくの?


基本方針は変わらずかな
利回りが高い株を買って、上がったら売って、下がったら持ち続ける
ただ株を担保に買っていたドル円は様子見
とにかく資産が3000万円を切らないようにってことを目標にしていくよ



今年の相場は上がりそう?


下がり相場になるって言われているけどどうだろうね?
今までもあまり当たった印象はないけど
まあ、なるようになれって感じかな


・・・それぐらいの緩さがいいのかもね


ではでは、長くなっちゃったけど今回はこれで反省会を終わります


今年もこのブログをよろしくお願いします



株はアイドル理論:第161話「株はドラクエ理論」

萌える株セミナー169.jpg




「株はドラクエ理論」的に言うとポートフォリオはバランス良く組んだ方がいいって事だよね?
例えば100万円あったら勇者20万、攻撃型20万、防御型20万、回復役20万みたいな感じ?


大抵は投資方針によって偏ってるのが普通だよ
ドラクエ1みたいに勇者(インデックス)だけのパーティとか


パーティじゃなくてソロじゃん
それはなんかイメージすると寂しい
友達いないの?って思っちゃう


インデックス投資が出てくるまでは回復役3人に攻撃型1人とかだったよ
今は勇者1人、回復役2人、魔法使い1人とか


優待株はドラクエ的には何かな?


うーん・・・遊び人?
役に立つかはわからないけど持ってると楽しい




株はアイドル理論:第160話「卵は一つのかごに盛るな」

萌える株セミナー168.jpg



弥生ちゃんは何でセクターを分ける必要があるか説明できる?
高配当で好業績の株を買えばいいんじゃない?


えーと
例えば優待目当てで飲食系の株ばかり集めていたらコロナが流行して軒並み業績が下がった
結果、優待が廃止になって株価も下がるってことが起きるから?


そうだね
今だと石炭価格が高騰して電力会社が軒並み大赤字を出しているよね
それまで電力株といえば安定しているセクターだったのに


社会情勢の変化が追い風になる業界と逆風になる業界があるってことだね


そうそう
変化に合わせて持ち株を入れ替えていくか、下手な売り買いはせずに分散して持ち続けるか、逆風の時に仕込んでおくか
その辺は投資家によって個性が出るよね




【お勧め雑誌&書籍】